揭秘网络“黑彩”——疯狂敛财80亿吸金术

揭秘网络“黑彩”——疯狂敛财80亿吸金术本站　　所谓网络“黑彩”，就是指未经国家批准在网络上非法销售的彩票

　　所谓网络“黑彩”，就是指未经国家批准在网络上非法销售的彩票。这些年，因为买“黑彩”引发的悲剧时有耳闻。

　　近日，CCTV《今日说法》栏目就连续报道了丽水市莲都公安破获的一起“网络黑彩”案。涉案金额接近80亿元，辐射面覆盖全国所有的省市区。

　　更令人感到匪夷所思的是，这笔“巨资”的持有者平均年龄竟然未满30岁！这到底是怎样的一群年轻人？这些见不得光的巨额财富是如何在火爆的网络“黑彩”中累积起来的?其背后到底有着怎样的套路?今天小编带你挖掘网络“黑彩”的火爆内幕，揭秘网络“黑彩”疯狂敛财的吸金术。

　　受害多是看到一些宣称“教你赚钱”的文章，添加了文章中提到的QQ号或者微信号，与一位推荐人取得了联系。

　　这些推荐人头像都是些年轻女子，朋友圈都是豪车、奢侈品的照片，他们都声称自己通过一个靠谱的项目，轻轻松松月入百万。

　　“美女”推荐人不遗余力的向受害人介绍这个投入少、赚钱快的神秘项目，等受害人想要进一步了解，就把彩票网站介绍给他，将受害人引诱到圈套中。

　　26岁的小方，就是受害人之一。抱着致富梦想的小方，在网上搜索到了一个致富创业网，在上面看到了一篇标题为《3个月买房买车，90后的她是怎么做到的》的文章，内容是“奇女子用这个方法赚钱，半年买了宝马”。这样的致富奇迹，一下子吸引了小方的注意。文章作者给他描述了一个非常简单的赚钱项目，并且一步步点燃了小方的致富梦想。于是，他加了文末的微信号。

　　那是一个名叫“跟单投资”的微信号。在微信聊天中，微信号的主人自称叫冰冰。她给小方发了一段视频。视频中，一名男子说：“现在我给你分享一个能月入10万元且能实现自动赚钱的暴利项目。我的原则是跟着我干，带着你赚；不跟我干，赚给你看”。按照该男子的说法，这是一个投入少、回报可谓暴利的项目。

　　看完这段视频，小方已是热血沸腾。于是，他告诉冰冰，自己不想错过这个挣钱的机会。这次，冰冰终于给他发来那个神秘项目的网址。“打开链接，出现一个界面，进去之后，有很多彩种给你选择。”小方说。

　　这是一个叫“多乐”的彩票网站，冰冰教小方注册了账号，并把他拉入一个QQ群。就这样在推荐人的指导下小方在“多乐”彩票网站注册了账号，从开始的投注100元、1000元，到最后在推荐人的刺激下开始倍投，所谓倍投，是指一种成倍的投注方式。说白了，就是买多份相同号码的彩票。冰冰说，两倍不中，就买五倍、十倍，只要中一次，所有的亏损都回来了。但她没有告诉小方，这样做的风险也会成倍增加。

　　就这样越投越多，直到把家里全部积蓄23万输光，小方才意识到自己陷入一个彩票骗局。但此时，他已经输光了所有的积蓄。让人惋惜的是，小方的妻子得知这一后，无法接受现实，精神出现异常。

　　老刘是做建材生意的商人也是一位老彩民，他是继小方后半个月报案的人，他举报的也是“多乐”彩票网，而他和朋友的被骗金额更加惊人，共输掉了760万元。

　　2016年6月，老刘在一个QQ群里无意中看到有人说，网上买彩票返奖率更高。于是，老刘就和那人攀谈起来，并在对方的帮助下注册了“多乐”账号。

　　老刘和小方的经历几乎相同，只不过他下注的金额更大。开始投入少的时候，老刘还能赢点儿。但是，越往后，他购买彩票的金额越大，输得就越多。

　　推荐人告诉他要坚持倍投，赢一次就能翻本。抱着这种想法，老刘从3万元起步，增至50万元，最后投入的金额累积到惊人的300万元。老刘也是几乎散尽家财。“最后，公司网站进不去，联系谁都联系不到。当时，我就有点儿慌了。直到那时，我才觉得应该是被骗了。”老刘回忆道。

　　更让老刘后悔的是，这次买彩票的钱不光是自己的，还有五个朋友凑了460多万让他帮着在“多乐”开户买彩票。结果，这“众筹”的460万元也让他赔进去了。朋友们把亏钱的责任算到老刘头上，要他还钱，还把他告上了法庭，朋友变冤家。在“多乐”彩票网上，老刘和朋友的损失合计760万元。这一数字，令警方颇感震惊。

　　警方发现，在网络上，有关“多乐”彩票网骗局的举报线索越来越多。警方开始接触来自全国各地更多的报案人。

　　1997年出生的小刚，在陕西某大学读大学三年级。他跟小方和老刘一样，也深陷“黑彩”泥潭之中。

　　小刚在QQ群里被人以“小投资、大回报”的谎话引诱着玩“黑彩”。起初，他把自己的生活费1000元投进了“黑彩”网站，结果，一天之内全部输光。

　　身无分文的小刚本打算收手，但“黑彩”营销人员却鼓动他加大投入翻本。在得知他没有钱后，就给小刚推荐了一个网络的方式。最后，小刚不仅本没收回来，还背上了几万元债务。

　　小刚说，自己不敢跟家里人说，还不上债时他曾想过，但最后他还是想通了，开始靠打工赚钱还债。那时，他一天做几份兼职，坚持了一年才把债务还清。

　　年轻人是“黑彩”团伙招募的主要对象，其成员以90后为主，且大都是刚出校门的大学生。由于这些年轻人急于找工作，“黑彩”团伙通过高薪暴利把他们吸引过来后，诱使其一步步滑下深渊。

　　警方向重庆福彩中心求证，因互联网销售彩票乱象环生，早在2015年，国家八部委已联合发布公告叫停了互联网的彩票销售。由此不难看出，“多乐”彩票网站是一个非法彩票网站，也就是我们俗称的“黑彩”。

　　经过细致的调查，警方发现，这些巨额彩金进入第三方支付平台的账户后，会在短时间内转给一些个人的。经过初步统计，这样的有80多张，卡主的身份也没有重复。不到一年，这些“幽灵”账号的资金流水就超过了20亿元。

　　除了已经消失的“多乐”，还有一些名为“中国彩票”、“福彩”、“众赢”的“黑彩”网站仍在运营当中。这些网站的注册会员遍布全国各地，注册人数还在不断增加。

　　警方在分析后发现，涉案达600余张之多，且开户银行遍布全国。专案组派了六组人，分赴全国各地银行，调取这些的交易记录。

　　专案组发现，资金转到之后，一天之内，都会被八名马仔从不同的银行柜台或者取款机取走。经过几个星期的侦查，专案组搜集到很多取款视频，但依然无法掌握他们的真实身份，很难在现实中跟他们发生交集。

　　丽水市公安局莲都区分局局长叶建利表示，这起案件的面非常广，涉及我国所有的省市区，且扩散速度非常快，呈几何级增长，社会危害非常大。

　　专案组在调查中发现，与小方直接联系，引诱他一步步掉入陷阱的“美女”网友其实就是“黑彩”网站的营销人员。办案民警随即以彩民身份，通过QQ和微信，联系上了这些营销人员。

　　警方发现，这些“美女”的微信朋友圈里几乎找不到露脸的照片，平时只是发一些豪车、豪宅之类的图片。不过，在翻看了大量营销人员的微信朋友圈后，警方最终发现有一名营销人员在自己的朋友圈里发布了一张在某景区拍摄的集体照，照片有33人，以年轻女性为主，在照片的配文中称“昆明团建活动，我们丽姐的团队棒棒的”。

　　莲都警方由此判断，照片中的人很有可能就是“黑彩”网站的营销人员，民警当即下载了那张照片。而之后，这张照片马上被发布者删除了，这更引起了民警的怀疑。

　　通过对相关信息进行调查，办案民警很快确认图片上33人的身份信息。之后，办案民警根据这些人的信息，侦查到武汉一家名叫“鑫欣海”的网络科技公司，并以求职者的身份顺利打入公司内部。“黑彩”网站的组织架构及操作流程随即被警方掌握。

　　卧底在一本新员工培训笔记上看到详细的培训内容，如他们彩票的开奖时间，从10时到22时，每10分钟开一期；22时到凌晨2时，是5分钟开一期。全天一共120期。

　　卧底还意外得到一份鑫欣海公司8月的工资表。从工资表上看，当时这家公司共有员工73人。在盈利这一栏，也就是吸引彩民下注的金额上，最多的一名员工盈利达380多万元，其当月工资提成超过了30万元，也就是说有彩民一个月亏损了380多万元。

　　通过卧底，专案组最终确认了公司领导“丽姐”的身份，“丽姐”就是1993年出生的孙雅丽——“黑彩”网站营销团队的头儿。

　　随着发掘的数据越来越多，这些“黑彩”网站的规模让专案组非常震惊：这个团伙操控的“黑彩”网站有50多个，初步统计涉案金额接近80亿元，“7•05”非法网络专案升级为特大案件。

　　经过近四个月的侦查，警方最终确认刘雪龙是“7•05”专案的一号人物。他操控着50多个“黑彩”网站、涉案金额接近80亿元的犯罪团伙，涉案人员分散在全国。像孙雅丽这样的营销团队，全国有7个。

　　为了把这些害人的“黑彩”网站彻底摧毁并将犯罪嫌疑人抓捕归案，专案组精心设置了抓捕方案。他们甚至把抓捕方案伪装成一本小说，取名为“青盲”。“7•05”专案组的行动也有了一个别名“青盲行动”。

　　丽水市莲都区警方集结辖区内所有警力，奔赴全国十几座城市实施抓捕。2016年11月9日上午10时，8个战区在同一时间点开始抓捕行动。

　　警方介绍，抓捕当天，他们在刘雪龙位于湖南长沙的三套豪宅查获现金4000多万元，在天花板吊顶的隔层里搜出7.5公斤金条、金片等黄金制品。

　　专案组统一行动之后，冻结了“黑彩”犯罪团伙资金7000多万元，查封房产20套以及宾利等12辆高档轿车，追缴大量非法所得。

　　2017年年底，此案经莲都区法院审理后宣判。其中，刘雪龙因犯非法经营罪和罪，数罪并罚，判处有期徒刑十六年，并处罚金三亿零十万元。

　　“黑彩”网站营销团队的头目孙雅丽，犯非法经营罪，判处有期徒刑5年，并处罚金44万元;“黑彩”网站的“二把手”阿洪，犯非法经营罪，判处有期徒刑8年，并处罚金1000万元。

　　近些年，因为买“黑彩”引发的悲剧时有耳闻。浙江省丽水市警方侦破的“7•05”大案，打掉的正是一个规模庞大的网络“黑彩”团伙。他们打着正规彩票的招牌，为会员画了“一夜暴富”的大饼，令很多人倾家荡产。害人的“黑彩”究竟有哪些敛财“套路”?

　　一夜暴富是很多人的梦想，而刘雪龙做到了，16年以前，他还是一个为生计四处漂泊的人，一年后，他就成为资产数亿元的隐形富豪。这些见不得光的巨额财富就来自于“黑彩”。

　　刘雪龙小时候，因为家里经济条件不好以及学习成绩一般，上初中时他就辍学了。此后，15岁的他开始混社会。他去过很多地方也做过很多工作，但没留下积蓄。直到2016年应聘到一家“黑彩”网站当业务员，他发现这种生意来钱太轻松了。

　　从事业务经理一段时间后，刘雪龙渐渐地摸清了“黑彩”的门道。而后，他打算单干。他找到在老家镇上搞电脑维修的同学阿洪，拉他入伙，自己办了一个“黑彩”网站。

　　据专案组成员介绍，这一犯罪团伙经营的“黑彩”网站，注册会员超过20万人，会员遍布全国。20万名会员像印钞机一样，每天源源不断地把钱输送到“黑彩”网站。

　　“黑彩”网站一般伪造销售一些正规的彩种，如“重庆”“江西”“上海时时乐”“福彩3D”等，且大部分是快开型的彩票。

　　”黑彩”网站所谓的美女推荐人，“黑彩”网站会宣称她们是国家正规彩票的代理，玩法及中奖规则完全依据正规彩票，就连开奖时间、中奖结果也与正规彩票一模一样。很多人就是因为这一点上钩的。

　　阿洪说，在他们网站投注的人，虽然买的是国家正规的彩种，但他们并不会出真实的彩票，彩民的钱实际落入了“黑彩”网站的腰包。由于“黑彩”网站不需要向国家缴纳任何费用，仅20万名会员每天投注的钱，就是一笔稳赚不赔的黑色收入。

　　利用高返奖的，他们的网站吸引了大批彩民投注。一旦有人上钩，不管是小赢还是小输，营销人员都会劝其“倍投”，成倍加大投入，挣大钱或者补亏空，这是“黑彩”网站锁定受害人所有资金、让其倾家荡产的伎俩。

　　当买彩票变成，受害人就中了“黑彩”网站的圈套，但这还不算完。假使真的有人非常幸运中了大奖，或者有大量余额想提现，那等待他的将是终极套路——崩盘，也就是注销账号、关闭网站。

　　2000年，彩票店的出现让买彩票逐渐成为人们的日常行为。一年之后，在互联网上也开始有网站卖彩票。

　　2010年，财政部发文最终确认互联网是彩票合法的销售渠道之一，与此同时规定在网上销售彩票必须取得财政部的批准。此后五年间，大量网站并没有取得网上销售彩票许可就加入到彩票市场的网络大战中。一时间，网络彩票销售乱象环生，局面有些失控。

　　互联网彩票政策的不确定性在客观上给了“黑彩”网站一些生存的机会，那又是什么原因让它旺盛生长呢?我们看政法大学的曲新久教授是怎么说的。

　　我国对彩票的管理是非常严格的。彩票本质上是一个特许行业，其重要作用是献出爱心。目前，我国主要是就体彩、福彩的发行条件、机构管理以及程序制定了行政法规。2015年4月，、财政部等八部委联合发布公告，严禁擅自利用互联网销售彩票的行为。当时，八部委出台这样一个严厉措施的背景，是因为在2015年以前，互联网发展得非常快，同时出现了很多乱象，特别是有一些人利用互联网进行犯罪，如、私自销售彩票，甚至把境外资金引进来。对此，我国法律一律禁止。从原则上讲，日后恐怕不会大规模地开放互联网这种发行渠道。

　　“黑彩”是未经政府批准私下设立的彩票业。它是没有任何监管的，想让你赚钱你就会赚钱，想让你亏钱你就会亏钱。它不是一本万利的生意，不是投资，而只是消费。人们不能把它作为生活的来源，将所有的希望寄托在上面。在这一点上，公众要树立正确的观念。

　　事实上，“7•05”专案折射出很多问题。有关部门三令五申对于互联网彩票实施禁售规定，但令人尴尬的结果是“黑彩”网站却大行其道，参与的彩民有20万人之多。到底是什么催生“黑彩”毒瘤巨大的生命力，值得人们深思。

　　像网络、以及“黑彩”，第三方支付都是非常关键的一环。如果守住了这一环，就算打中了犯罪链条的七寸。

　　第三方支付本身是金融活动，因为从《反洗钱法》的要求来讲，平台需要了解客户。当然，大客户必须充分了解，小客户要做到基本了解。一旦遇到问题，进行反查时，若平台在这个点上没有做到审查，那是有责任的。比如，你的客户没有当着你的面签字，那你就有责任。这样的话，处罚会很重。这样一来，会促使第三方以及银行对他们的客户进行了解和监管。

　　最近几年，有关部门对第三方支付的监管越来越加强。比如，不允许第三方有资金池，第三方的信息验证和银行的这种关联极大地抑制了犯罪分子的犯罪活动。

　　我们也要清楚地知道，仅靠事后打击远远不够。事发前，我们还有很多工作可以做，还有很大的空间可以提升。