私募基金首被金稳会“提名” 中小银行改革仍为重点

　　在11月28日召开的国务院金融稳定发展委员会(以下简称“金融委”)第十次会议上，有两大类市场主体被“提名”，一是已多次出现的中小银行，二是首次被提及的私募基金。

　　据中国政府网28日晚间公告，金稳会第十次会议指出，要多渠道增强商业银行特别是中小银行资本实力，进一步深化资本市场和中小银行改革，引导私募基金行业规范健康发展。

　　今年包商银行因严重信用风险被接管一事，折射出国内中小银行野蛮生长问题，中小银行频频被金融监管点名。一位私募业研究员告诉新京报记者，私募行业今年在市场宣传、科创打新方面有不少捅娄子的案例，近期监管也在私募基金登记、“伪私募”出清等方面出拳，此次金稳会点名私募基金，可能未来行业的运作运营、合规风控等方面都会有更明确严格的规定。

　　中小银行连续第三次被提及

　　改革和增强资本实力为重点

　　金稳会第十次会议指出，金融市场运行平稳，市场秩序好转，防范化解重大金融风险攻坚战取得阶段性成果。服务实体经济和防范金融风险，根本上要靠深化金融改革开放，前期推出的一系列金融改革和对外开放措施取得明显成效，提振了市场信心，支持了经济平稳运行。下一步要加大逆周期调节力度，注重在改革发展中化解风险。

　　会议第三度点名中小银行。金稳会称，要多渠道增强商业银行特别是中小银行资本实力，同时突出问题导向，进一步深化资本市场和中小银行改革。在第九次会议约千字公告中，“中小银行”出现7次；第八次金稳会会议公告中，“中小银行”也出现2次。

　　据11月25日央行发布的《中国金融稳定报告(2019)》，目前国内中小银行已达4000余家，发展能力总体较好，风险可控。但从金融机构评级来看，中小银行评级分化明显，农村中小金融机构整体评级垫底。

　　央行有关部门负责人表示，央行将持续关注中小银行流动性状况，加强市场监测，不断加大对中小银行的政策支持，推动中小银行进一步完善公司治理，提高风险防控水平。报告同时提出，将积极探索以存款保险为平台，建立市场化法治化的金融机构退出机制。

　　首提私募基金

　　将引导行业规范健康发展

　　金稳会第十次会议在下一阶段突出问题导向方面还提到，引导私募基金行业规范健康发展，这是私募基金首次被提及。

　　根据中国基金业协会公布的数据，截至2019年9月底，全国已登记私募基金管理人24399家，管理基金79720只，管理规模13.40万亿元。私募行业已成为我国资本市场不可或缺的重要组成部分，但行业“多而不精”“大而不强”的顽疾仍未根治，乱象屡禁不止，问题风险频发。

　　“此次金稳会点名私募基金，或和点名中小银行一个思路，都是看到市场冒头的风险，所以发出规范信号。” 一位私募行业研究员对新京报记者举例称，今年私募在市场宣传、科创打新方面有不少捅娄子的案例。

　　公开报道显示，在参与网下申购时，有私募机构出现超规模申购科创板新股的违规行为。今年7月，中证协将29家私募机构旗下139只涉违规行为的私募产品列入网下打新限制名单，受限时间少则半年，多则一年。

　　对私募基金的整肃不止于此。国家发展改革委、商务部近日发布《市场准入负面清单(2019年版)》，首次明确非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用“基金管理”字样。不久前，证监会主席易会满主持召开私募股权和创投基金座谈会，也明确提出“坚持行业定位，逐步出清’伪私募’”，倡导“坚持刀刃向内，切实改进登记备案工作”。

　　北京证监局11月27日表示，私募行业风险今年以来不断显现，高管人员失联跑路、互联网金融业务风险传导、以私募名义从事非法集资等事件时有发生，北京证监局已于7月面向全辖区4000余家管理人启动年度自查工作，助力出清“伪私募”，加强分类监管信息基础。

　　上述研究员表示，可能监管不仅是在清除伪私募方面要开展工作，在私募具体的运作运营、合规风控、市场宣传方面都会有更明确严格的规定。监管做好去劣的工作，市场第三方做取优的工作，分工明确，最大可能帮助潜在投资人选择优质私募投顾。