我和你 常石磊平安银行内控管理严重违反审慎经营规则《红苹果乐园》的a5重聚

　　北京4月11日讯 昨日，中国银监会公布行政处罚信息公开表（银监罚决字〔2017〕14号），因内控管理严重违反审慎经营规则；非真实转让信贷资产；销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本；为同业投资业务提供第三方信用担保；未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务，平安银行股份有限公司被罚款共计1670万元。

中国银监会行政处罚信息公开表（银监罚决字〔2017〕14号） 

（平安银行股份有限公司） 

行政处罚决定书文号 

银监罚决字〔2017〕14号 

被处罚当事人姓名或名称 

个人姓名 

 

单位 

名称 

平安银行股份有限公司 

法定代表人（主要负责人）姓名 

谢永林 

主要违法违规事实（案由） 

（一）内控管理严重违反审慎经营规则； 

（二）非真实转让信贷资产； 

（三）销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本； 

（四）为同业投资业务提供第三方信用担保； 

（五）未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务。 

行政处罚依据 

（一）《商业银行内部控制指引》（银监会令2007年第6号）第四条，《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）第十三条、第十五条，《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； 

（二）《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》第四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； 

（三）《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； 

（四）《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇局关于规范金融机构同业业务的通知》第七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条； 

（五）《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中华人民共和国票据法》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。 

行政处罚决定 

罚款共计1670万元。 

作出处罚决定的机关名称 

中国银监会 

作出处罚决定的日期 

2017年3月29日