招商证券反洗钱违规连收三张罚单 2019年业绩大涨 但屡遭处罚公司管理或存隐忧

　　近日，中国人民银行长春中心支行公布了一份行政处罚信息公示表，招商证券因反洗钱违规再收三张罚单。

　　据行政处罚决定书长银罚字〔2020〕1号、2号、3号显示，招商证券股份长春人民大街证券营业部未按照规定履行客户身份识别义务，因此人民银行长春中心支行决定对其处以罚款22万元。同时时任合规专员反洗钱专员侯晋、时任营业部柜台业务岗反洗钱专员对此负有直接责任，人民银行长春中心支行决定对两人分别处以罚款1.3万元的行政处罚。

　　19年业绩大涨 但屡遭处罚公司管理或存隐忧

　　据天眼查数据显示，招商证券前身为成立于1991年7月的招商银行证券业务部，背靠具有百年历史的招商局集团。目前注册资本32.27亿元，公司总部位于深圳福田区，下设248家分支机构。在历届董事长的带领下，招商证券先后在A、H股上市。

　　现任董事长为霍达，生于1968年，2017年5月起担任招商证券董事长。在此之前曾先后担任中国证监会主任科员、副处长、处长等职务。

　　现任总裁为熊剑涛，毕业于华中科技大学，2017年5月起担任招商证券执行董事，2018年12月起担任公司总裁。

　　近期，随着年报季的到来，招商证券也随之披露2019年年报。据年报显示，报告期内招商证券实现营业收入187.08 亿元，同比增长65.24%；实现净利润72.82亿元，同比增长64.57%。作为头部券商来说，2019年取得这样的业绩，这样的增长实在是可喜可贺。

　　但在业绩大涨的同时，招商证券去年却屡屡遭到处罚，公司管理方面或许存在着不小的隐忧。

　　据公开资料显示，招商证券2019年首张罚单收于2月27日，招商证券子公司招证香港前负责人吴亦农因在担任中国金属上市申请的联席保荐人时未履行应尽责任遭香港证监会暂停牌照18个月；同年5月27日，香港证监会因同样的原因对招证香港做出谴责并罚款2700万港元。

　　同年6月，招商证券子公司招证香港再次遭到香港证监会谴责并罚款500万港元原因是错误处理客户款项。

　　同年7月，招商证券收到了当年反洗钱的第一张罚单，苏州华池街证券营业部因存在未按规定对1名高风险客户采取强化识别措施等问题遭到中国人民银行苏州市中心支行罚款25万人民币。

　　9月，招商证券北京朝外大街证券营业部因在为某客户开立融资融券账户时，将融资融券账户错误关联到另一客户股东账户下；在代销产品过程中，该营业部向某客户进行风险提示的留痕缺失等两项问题遭北京证监局责令改正并增加合规检查次数。

　　11月，中国人民银行兰州中心支行发出的处罚信息表兰银罚字〔2019〕第1号显示，招商证券兰州庆阳路营业部在2018年1月1日至2019年6月30日期间,未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务。因此央行兰州中心支行决定对招商证券兰州庆阳路证券营业部处以人民币20万元罚款，并对该单位直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员处以人民币2万元罚款。

　　12月月末，2019年接近尾声之际，招商证券再次收到两张罚单。12月27日，因行部门未配备专职合规人员；部分投行异地团队未配备专职合规人员；部分分支机构未配备合规人员；部分分支机构合规人员不具备3年以上相关工作经验；部分合规人员薪酬低于公司同级别平均水平；未见合规总监有权参加监事会的规定；部分重大决策、新产品和新业务未经合规总监合规审查等多项问题于遭到中国证监会处罚。12月31日，招商证券因截至2017年12月1日，公司风险管理部满足三年以上相关领域工作经历人员不足2%，违反《证券公司全面风险管理规范》第十七条规定，中国证券业协会决定对其采取谈话提醒的自律管理措施。

　　本次处罚影响几何？

　　2017年10月以来，央行陆续出台了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等文件。

　　在2019年度证券公司分类评价“被其他政府部门采取行政处罚措施”一项中，监管强调“各公司需如实标注因反洗钱等问题被其他政府部门采取行政处罚措施的情况，并提交具体情况的说明。具体情况说明应当包括但不限于：处罚类型及金额、受罚对象名称、受罚时间、事由、发文单位名称、文号等。”证券公司及其分支机构因反洗钱问题被做出处罚的，单次将被扣0.1分，并按次数累加扣分。

　　另外，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；

　　(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　　(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　　(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　　(五)违反保密规定，泄露有关信息的；

　　(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

　　(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。